Optimiser sa gestion de trésorerie

Solutions possibles : escompte, affacturage et cession Dailly.

Escompte : cela correspond aux intérêts qui sont payés à la banque ou à un autre service bancaire qui effectue une avance financière par rapport à un effet avant l'échéance.

Différence entre l'affacturage et l'escompte :
L'Affacturage correspond à une garantie plus performante vis à vis de l'Escompte pour la société client, car le Factor peut garantir le paiement du recouvrement et prend en charge le risque de l'encaissement à l'échéance. Alors que pour l'Escompte, les banques ont la possibilité de se faire rembourser l'avance qui a été consentie en cas d'impayé.

Différence entre l'affacturage et cession Dailly :
La cession Dailly permet à une société de transmettre ses créances professionnelles sous des formes simplifiées ainsi que les assurances qui les garantissent vers un établissement de crédit qui en retour paye immédiatement la valeur.
La cession Dailly peut s'effectuer, sans notification ou avec notification au débiteur, ou pour prévenir des risques d'impayés, avec notification et engagement de payer.
L'avance obtenue est soit sous forme de crédit ou soit sous forme d'autorisation de découvert.

La Cession Dailly permet de mobiliser les créances commerciales, exactement comme pour l'affacturage, et par conséquent de reçevoir une avance pour sa trésorerie. La société de Factoring peut utiliser ce système pour reçevoir les créances. Cependant, il préfére fréquemment utiliser les mécanismes de subrogation en général.

La subrogation correspond au transfert des droits du créancier à celui qui a effectué le paiement.